નવી દિલ્હી: ભારતના સૌથી મોટા નાણાકીય છેતરપિંડીના કેસમાંની એક પ્રકાશમાં આવી છે, જેમાં અનેક કંપનીઓ અને વ્યક્તિઓને તપાસ હેઠળ રાખવામાં આવી છે. વિવાદના કેન્દ્રમાં રાજેશ બથ્રા, ડિરેક્ટર અને ફેરીસ્ટ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન એન્ડ લોજિસ્ટિક્સ પીટીઇના અધિકૃત સહી કરનાર છે. લિ.
અધિકારીઓ દાવો કરે છે કે મોટા પાયે નાણાકીય કૌભાંડને ઓર્કેસ્ટ કરવા માટે બંનેએ મુખ્ય ભૂમિકા ભજવી હતી જેણે બેંકિંગ સંસ્થાઓને હચમચાવી નાખી છે, કોર્પોરેટ ટ્રસ્ટને નુકસાન પહોંચાડ્યું છે અને વેપાર ચકાસણી અને નાણાકીય નિરીક્ષણમાં છટકબારીને ખુલ્લી પાડ્યો છે.
મોટા પાયે આર્થિક છેતરપિંડી
તપાસકર્તાઓના જણાવ્યા મુજબ, બંનેએએ ગંભીર વેપાર દસ્તાવેજોની ચાલાકી કરી:
લેડિંગના બીલ – માલના શિપમેન્ટની પુષ્ટિ કરવા માટે વપરાય છે.
ક્રેડિટના લેટર્સ (એલસીએસ) – ચુકવણીની બાંયધરી આપવા માટે બેંકો દ્વારા જારી કરવામાં આવે છે.
મૂળના પ્રમાણપત્રો – માલ ક્યાં બનાવવામાં આવ્યો હતો તેની ચકાસણી.
વાસ્તવિક વેપાર વ્યવહાર કરવાને બદલે, બંનેએ બેંકો પાસેથી મોટા પ્રમાણમાં નાણાં સુરક્ષિત કરવા માટે બનાવટી દસ્તાવેજોનો કથિત રીતે ઉપયોગ કર્યો હતો, જેનાથી મોટા પ્રમાણમાં આર્થિક નુકસાન થયું હતું.
અહેવાલો સૂચવે છે કે આ કપટપૂર્ણ વ્યવહારમાં કોઈ વાસ્તવિક માલની ગતિ નથી, જે કૌભાંડની ગણતરી કરેલ પ્રકૃતિને સાબિત કરે છે.
શેલ કંપનીઓનું નેટવર્ક અને નકલી એકાઉન્ટ્સ
તપાસમાં બંને સાથે જોડાયેલા એક સુસંસ્કૃત નાણાકીય નેટવર્કનો પર્દાફાશ થયો છે. અધિકારીઓએ શોધી કા: ્યું છે:
મલ્ટીપલ શેલ કંપનીઓ ફનલ અને ડાઇવર્ટ ફંડ્સ માટે વપરાય છે.
મની લોન્ડર કરવા માટે બનાવટી એકાઉન્ટ્સ.
બેંકો અને તપાસકર્તાઓને ગેરમાર્ગે દોરવા માટે રચાયેલ એક જટિલ પેપર ટ્રેઇલ.
સૂત્રો સૂચવે છે કે બંનેરા એકલા અભિનય કરી રહ્યા ન હતા. તેમના નજીકના સહયોગીઓ, મેપલ (યુકે) લિમિટેડના સતીષ ચંદર ગુપ્તા અને વેન્ટેજ બિઝનેસ લિમિટેડના અરુણ કુમાર અરોરા, પણ છેતરપિંડીમાં તેમની શંકાસ્પદ સંડોવણી માટે તપાસ ચાલી રહ્યા છે.
નાણાકીય સંસ્થાઓ પર અસર
આ છેતરપિંડીની ભારતીય બેંકો, ખાસ કરીને યુનિયન બેંક India ફ ઇન્ડિયા પર ભારે અસર પડી છે, જેને ક્રેડિટના પત્રોના દુરૂપયોગને કારણે નોંધપાત્ર નુકસાન થયું છે.
નિષ્ણાતો કહે છે કે આ કેસ ભારતની બેંકિંગ પ્રણાલીમાં નિર્ણાયક નબળાઇઓને છતી કરે છે, જેમાં શામેલ છે:
અપૂરતી ચકાસણી પ્રક્રિયાઓ કે જે બનાવટી દસ્તાવેજો શોધવામાં નિષ્ફળ ગઈ.
નબળી દેખરેખ પદ્ધતિઓ કે જેણે કપટપૂર્ણ વ્યવહારોને કોઈનું ધ્યાન દોરવાની મંજૂરી આપી.
નાણાકીય સંસ્થાઓ વચ્ચે સંકલનનો અભાવ, મોટા પાયે છેતરપિંડી સક્ષમ.
આ કેસ ભારતમાં બેંકિંગ વ્યવહાર અને વેપાર નાણાંની સુરક્ષા અંગે ગંભીર ચિંતા .ભી કરે છે.
સત્તાવાળાઓએ બંને હેઠળના આરોપો નોંધાવ્યા છે
કલમ 120 બી – ગુનાહિત કાવતરું.
વિભાગ 420 – છેતરપિંડી.
વિભાગ 471 – બનાવટી દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ.
વિશેષ ન્યાયિક મેજિસ્ટ્રેટે આ આરોપોનું ધ્યાન રાખ્યું છે, જેમાં કેસની ગુરુત્વાકર્ષણને પ્રકાશિત કરવામાં આવી છે. તપાસકર્તાઓ હાલમાં બંનેરાના ટ્રેકિંગ કરી રહ્યા છે:
બહુવિધ ખાતાઓમાં નાણાકીય વ્યવહાર.
ફંડ ડાયવર્ઝનમાં સામેલ શેલ કંપનીઓનું નેટવર્ક.
આંતરરાષ્ટ્રીય જોડાણો કે જેણે છેતરપિંડીમાં ભૂમિકા ભજવી હશે.
કાનૂની કાર્યવાહી બંનેને જવાબદાર રાખવા અને ચોરેલા ભંડોળને પુન recover પ્રાપ્ત કરવાનું લક્ષ્ય રાખે છે.
બેંકિંગ સિસ્ટમ માટે જાગવાની ક call લ
આ કેસ નાણાકીય સંસ્થાઓ અને નિયમનકારો માટે મોટી ચેતવણી છે. નિષ્ણાતો ભવિષ્યમાં સમાન કૌભાંડોને રોકવા માટે તાત્કાલિક સુધારા સૂચવે છે, જેમાં શામેલ છે:
વેપાર દસ્તાવેજો માટે મજબૂત ચકાસણી પ્રક્રિયાઓ.
એઆઈ અને બ્લોકચેન તકનીકનો ઉપયોગ કરીને અદ્યતન છેતરપિંડી તપાસ સિસ્ટમ્સ.
રીઅલ-ટાઇમમાં શંકાસ્પદ વ્યવહારોને ટ્ર track ક કરવા માટે બેંકો અને નિયમનકારી સંસ્થાઓ વચ્ચે વધુ સારું સંકલન.
અંત
રાજેશ બંનેરા નાણાકીય છેતરપિંડીનો કેસ એ એક મોટો કૌભાંડ છે જે ભારતના નાણાકીય ક્ષેત્રમાં કોર્પોરેટ લોભ અને પ્રણાલીગત ભૂલો બંનેને પ્રકાશિત કરે છે.
જેમ જેમ તપાસ ચાલુ રહે છે, તેમ તેમ ધ્યાન ચાલુ છે
બંનેરા અને તેના સાથીઓને ન્યાય અપાવતા.
ચોરી કરેલા ભંડોળની પુન over પ્રાપ્ત.
ભાવિ છેતરપિંડી અટકાવવા સખત બેંકિંગ નિયમોનો અમલ કરવો.
આ કેસ ભારતની બેંકિંગ અને વેપાર પ્રણાલીમાં પારદર્શિતા અને સુરક્ષાની ખાતરી કરવા માટે મજબૂત નાણાકીય નિરીક્ષણની તાત્કાલિક જરૂરિયાતને દર્શાવે છે.
