સામાન્ય રીતે રોકાણકારો ઊંચા વળતરવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે જુએ છે અને સૌથી વધુ લોકપ્રિય વિકલ્પો પૈકી એક લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. આ શ્રેણી વૃદ્ધિ ઉપરાંત સ્થિરતાને સમર્થન આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, કેટલીક લાર્જ-કેપ સ્કીમોએ 8 નવેમ્બર, 2024 સુધી એક વર્ષમાં 35% કરતાં વધુનું ઊંચું વળતર નોંધાવ્યું છે. લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80% લાર્જ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે, જે શેર્સ છે. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા ક્રમાંકિત ટોચની 100 કંપનીઓમાંથી.
35% થી વધુ વળતર સાથે શ્રેષ્ઠ લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય શેરોની તુલનામાં પ્રમાણમાં સ્થિર પ્રદર્શન દર્શાવતી વિશાળ કંપનીઓને ઍક્સેસ આપે છે જે નાના અને મિડ-કેપ છે. લાર્જ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં રસ ધરાવતા લોકો માટે, અહીં 8 નવેમ્બર 2024 સુધીમાં એક વર્ષના વળતર દ્વારા શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી કેટલીક યોજનાઓ નીચે મુજબ છે:
ક્વોન્ટ લાર્જ કેપ ફંડ – 37.54% વળતર, AUM ₹2,577.89 કરોડ
DSP ટોપ 100 ઇક્વિટી ફંડ – 35.78% વળતર, AUM ₹4,503.34 કરોડ
બંધન લાર્જ કેપ ફંડ – 35.40% વળતર, AUM ₹1,724.83 કરોડ
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા લાર્જકેપ ફંડ – 35.18% વળતર, AUM ₹1,279.96 કરોડ
વૃષભ લાર્જ કેપ ફંડ – 34.91% વળતર, AUM ₹50.22 કરોડ
જેએમ લાર્જ કેપ ફંડ – 34.73% વળતર, AUM ₹470.93 કરોડ
વ્હાઇટઓક કેપિટલ લાર્જ કેપ ફંડ – 34.67% વળતર, AUM ₹640.26 કરોડ
યાદી દર્શાવે છે કે છેલ્લા વર્ષમાં સૌથી વધુ વળતર ક્વોન્ટ લાર્જ કેપ ફંડ દ્વારા 37.54% પર પ્રાપ્ત થયું છે. DSP ટોપ 100 ઇક્વિટી ફંડ 35.78% વળતર સાથે નજીકથી અનુસરે છે. આમ, આ લાર્જ-કેપ ફંડોએ સ્થિર અને આશાસ્પદ વળતરની શોધ કરતા રોકાણકારો માટે તેમની યોગ્યતા સાબિત કરી છે. વૃષભ લાર્જ કેપ ફંડ પાસે સૌથી નાનું AUM, ₹50.22 કરોડ છે, પરંતુ તેણે નક્કર 34.91% વિતરિત કર્યું છે.
લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો એવા લોકો દ્વારા રોકાણ માટે અપીલ કરે છે જેઓ શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી ઇક્વિટીમાં એક્સપોઝર ઇચ્છે છે પરંતુ રોકાણમાં ઓછી વોલેટિલિટી પસંદ કરે છે. આવા ફંડ્સ મુખ્યત્વે બ્લુ-ચિપ અથવા તેમના સંબંધિત બજારોમાં કાર્યરત સુસ્થાપિત કંપનીઓમાં ટૂંકા રોકાણો ધરાવે છે. સ્મોલ અને મિડ-કેપ શેરોમાં ઘણી વખત વધુ ઊંચા મૂલ્યાંકન હોય છે અને તેથી તે વધુ જોખમી દરખાસ્ત હોય છે, તેથી લાર્જ-કેપ ફંડ્સ જોખમ-વિરોધી રોકાણકારો માટે સારું સંતુલન છે.
યાદ રાખો કે ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યના પરિણામોની બાંયધરી નથી. જો કે ગયા વર્ષે આ લાર્જ-કેપ ફંડ્સ ઉત્કૃષ્ટ પરિણામો આપે છે, ત્યાંથી, બજારની સ્થિતિ અને આર્થિક વલણો વળતર આપશે.
પ્રદર્શનમાં AUM ની ભૂમિકા જાણવી
સંપત્તિનું કદ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિરતા અને વૃદ્ધિનું સૂચક પણ હોઈ શકે છે. DSP ટોપ 100 ઇક્વિટી ફંડ અને ક્વોન્ટ લાર્જ કેપ ફંડ બંને એયુએમની વાત કરીએ તો સૌથી મોટામાંના બે છે, અને આ આંકડા ₹2,500 કરોડથી ઉપરના છે, આમ મોટા પાયે રોકાણ માટે સારી રીતે તૈયાર છે. વ્યક્તિએ ફંડના એયુએમને પણ જોવાની જરૂર છે, જ્યાં મોટા ફંડ સામાન્ય રીતે સ્થિર લાગે છે પરંતુ નાના ફંડ્સ જમણા હાથમાં વૃદ્ધિ માટે ઘણી મોટી સંભાવનાઓ પ્રદાન કરી શકે છે.
આ પણ વાંચો: શું ટ્રમ્પનું વળતર યુએસ ફેડ રેટ કટને અસર કરશે? યુએસ વ્યાજ દરો માટે નિષ્ણાતની આગાહીઓ – હમણાં વાંચો