ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) એ ત્રણ નોન-બેંકિંગ નાણાકીય સંસ્થાઓ (NBFC) સામે કડક પગલાં લીધા છે. અનુક્રમે 3 સપ્ટેમ્બર, 2024 અને 11 સપ્ટેમ્બર, 2024 ના રોજ, આ દંડ લાદવામાં આવ્યો હતો. પેનલ્ટી મેળવનારી કંપનીઓમાં હેવલેટ પેકાર્ડ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ (ઇન્ડિયા) પ્રાઇવેટ લિમિટેડ, SMFG ઇન્ડિયા ક્રેડિટ કંપની લિમિટેડ અને મુથૂટ વ્હીકલ એન્ડ એસેટ ફાઇનાન્સ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. નિયમોના ઉલ્લંઘન માટે દંડ જારી કરવામાં આવ્યો હતો.
કેવાયસી ઉલ્લંઘન માટે હેવલેટ પેકાર્ડ નાણાકીય સેવાઓને દંડ કરવામાં આવ્યો
3 સપ્ટેમ્બર, 2024 ના રોજ, હેવલેટ પેકાર્ડ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ (ઇન્ડિયા) પ્રાઇવેટ લિમિટેડને રૂ. 10.40 લાખના દંડનો સામનો કરવો પડ્યો. આ આરબીઆઈના નિરીક્ષણને અનુસરે છે જેણે 31 માર્ચ, 2022 સુધી કંપનીની નાણાકીય સ્થિતિ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું હતું. નિરીક્ષણમાં અન્ય ક્ષતિઓ વચ્ચે ‘તમારા ગ્રાહકને જાણો’ (KYC) માર્ગદર્શિકાના ઉલ્લંઘનનો પર્દાફાશ થયો હતો.
આરબીઆઈના જણાવ્યા અનુસાર, તેણે નોંધપાત્ર નાણાકીય ધોરણોનું પાલન સુનિશ્ચિત કરવા માટે તેની સત્તાનો ઉપયોગ કર્યો હતો અને ભારતીય રિઝર્વ બેંક અધિનિયમ, 1934 અનુસાર આ પગલાં લીધા હતા. આ નિયમો NBFCsની અખંડિતતા જાળવવા અને તે પારદર્શક રીતે ચાલે તેની ખાતરી કરવા માટે જરૂરી છે.
SMFG ઇન્ડિયા ક્રેડિટ કંપનીને IT અને સાયબર સુરક્ષા નિષ્ફળતાઓ માટે દંડ કરવામાં આવ્યો
SMFG ઈન્ડિયા ક્રેડિટ કંપની લિમિટેડ, જે અગાઉ ફુલર્ટન ઈન્ડિયા ક્રેડિટ કંપની તરીકે જાણીતી હતી, તેને 4 સપ્ટેમ્બર, 2024ના રોજ રૂ. 23.10 લાખનો મોટો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો હતો. IT અને સાયબર સુરક્ષા પ્રોટોકોલ સંબંધિત ઘણી ખામીઓને કારણે RBIએ આ દંડ લાદ્યો હતો.
એપ્રિલ 2023 માં કંટ્રોલ ગેપ આકારણીમાં બહાર આવ્યું છે કે SMFG તેના આઉટસોર્સ વિક્રેતાઓને યોગ્ય રીતે મોનિટર કરવામાં નિષ્ફળ ગયું છે. કંપનીએ તેના નેટવર્ક અને સુરક્ષા પ્રણાલીઓ માટે આવશ્યક IS ઓડિટ હાથ ધરવા માટે પણ અવગણના કરી હતી અને મહત્વપૂર્ણ ઓડિટ લોગની જાળવણી કરી ન હતી. આવી ક્ષતિઓ ગ્રાહકના ડેટા અને નાણાકીય કામગીરીની એકંદર સુરક્ષા માટે જોખમ ઊભું કરે છે.
લિક્વિડિટી રિસ્ક મેનેજમેન્ટ લેપ્સ માટે મુથૂટ વ્હીકલ એન્ડ એસેટ ફાઇનાન્સને દંડ કરવામાં આવ્યો
ત્રીજો દંડ, રૂ. 7.90 લાખ, 11 સપ્ટેમ્બર, 2024ના રોજ મુથૂટ વ્હીકલ એન્ડ એસેટ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ પર લાદવામાં આવ્યો હતો. આ દંડ આરબીઆઈના લિક્વિડિટી રિસ્ક મેનેજમેન્ટ ફ્રેમવર્કના ઉલ્લંઘનને લગતો હતો.
આરબીઆઈએ શોધ્યું કે મુથુટ જરૂરી આકારણી દરમિયાન તેની વેબસાઈટ પર લિક્વિડિટી કવરેજ રેશિયો (LCR) જાહેર કરવામાં નિષ્ફળ ગયા. વધુમાં, કોર્પોરેશન સ્થાનિક ભાષામાં લોન મંજૂરી પત્રો આપવામાં નિષ્ફળ ગયું, જે ઓટો લોન કરારોમાં પારદર્શિતા માટે જરૂરી છે, અને તેણે ક્રેડિટ માહિતી સંસ્થાઓને ક્લાયન્ટ ડેટા પ્રદાન કર્યો ન હતો.
દંડ નિયમનકારી અમલીકરણને પ્રતિબિંબિત કરે છે, વ્યવસાયિક કામગીરીને નહીં
આ તમામ કેસોમાં, ભારતીય રિઝર્વ બેંકે સ્પષ્ટતા કરી હતી કે દંડનો હેતુ નિયમોનું પાલન ન કરવા માટે કરવામાં આવે છે. આ ક્રિયાઓ કંપનીઓ દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવેલ વ્યવહારો અથવા સેવાઓની માન્યતાને પ્રતિબિંબિત કરતી નથી. જો કે, આરબીઆઈએ ભારપૂર્વક જણાવ્યું છે કે જરૂર પડ્યે આ NBFC સામે વધુ પગલાં લેવામાં આવી શકે છે.
અમારા જોવાનું રાખો YouTube ચેનલ ‘DNP INDIA’. ઉપરાંત, કૃપા કરીને સબ્સ્ક્રાઇબ કરો અને અમને અનુસરો ફેસબૂક, ઇન્સ્ટાગ્રામઅને ટ્વિટર.