જિઓ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ: બિઝનેસ મોડેલ, કમાણી, પ્રમોટર વિગતો અને શેરહોલ્ડિંગ પેટર્ન

જિઓ નાણાકીય સેવાઓ

રિઝર્વ બેન્ક India ફ ઈન્ડિયા (આરબીઆઈ) સાથે નોંધાયેલ નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્સિયલ કંપની (એનબીએફસી) ની નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્સિયલ કંપની (એનબીએફસી) તરીકે, જેએફએસએલ, જેએફએસએલ, એક હોલ્ડિંગ કંપની તરીકે ચલાવે છે, જેએફએસએલ, નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપની (એનબીએફસી) તરીકે, જેઆઈઓ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ લિમિટેડ (જેએફએસએલ) ભારતના નાણાકીય સેવાઓ ક્ષેત્રે એક નોંધપાત્ર એન્ટિટી તરીકે ઉભરી આવી છે. આ લેખ જેએફએસએલના વ્યવસાય મોડેલનું વિસ્તૃત વિશ્લેષણ પ્રદાન કરે છે, ક્યૂ 3 એફવાય 25 (October ક્ટોબર-ડિસેમ્બર 2024) માં તેનું નાણાકીય પ્રદર્શન, અને 5 એપ્રિલ, 2025 સુધીમાં તેની પ્રમોટર વિગતો અને શેરહોલ્ડિંગ પેટર્નની ઉપલબ્ધ આંતરદૃષ્ટિ.

જિઓ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ બિઝનેસ મોડેલ

જેએફએસએલનું વ્યવસાય મોડેલ તેની ગ્રાહક-સામનો કરી રહેલી પેટાકંપનીઓ અને વ્યૂહાત્મક ભાગીદારી દ્વારા વિશાળ શ્રેણીની નાણાકીય સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. મૂળ રૂપે 1999 માં રિલાયન્સ સ્ટ્રેટેજિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રાઈવેટ લિમિટેડ તરીકે સમાવિષ્ટ, આરઆઈએલની ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ આર્મમાંથી ડિમર્જર બાદ જુલાઈ 2023 માં તે જેએફએસએલમાં સંક્રમિત થઈ. કંપનીને એનબીએફસી-એનડી-એસઆઈ (નોન-ડિપોઝિટ લેતી-પ્રણાલીગત રીતે મહત્વપૂર્ણ) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે અને જુલાઈ 2024 માં આરબીઆઈ પાસેથી કોર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કંપની (સીઆઈસી) તરીકે કામ કરવા માટે મંજૂરી મળી છે. આ પાળી જેએફએસએલને દુર્બળ ઓપરેશનલ માળખું જાળવી રાખતી વખતે તેની સહાયક કંપનીઓમાં રોકાણો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની મંજૂરી આપે છે.

વ્યવસાય મોડેલના મુખ્ય ઘટકો

સહાયક કંપનીઓ અને સંયુક્ત સાહસ
જેએફએસએલ પેટાકંપનીઓના નેટવર્ક દ્વારા કાર્ય કરે છે, દરેક લક્ષ્યાંકિત વિશિષ્ટ નાણાકીય સેવા icals ભી: જિઓ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (જેએફએલ): વ્યક્તિગત લોન અને ફાઇનાન્સિંગ વિકલ્પો સહિત ધિરાણ અને ડિજિટલ નાણાકીય ઉકેલો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. જિઓ ઇન્સ્યુરન્સ બ્રોકિંગ લિમિટેડ (જેઆઈબીએલ): ભારતના વધતા વીમા બજારમાં પ્રવેશવાનો લક્ષ્ય રાખીને વીમા બ્રોકિંગ સેવાઓમાં વ્યસ્ત છે. જિઓ પેમેન્ટ સોલ્યુશન્સ લિમિટેડ (જેપીએસએલ): ચુકવણી ઉકેલો સંભાળે છે અને તાજેતરમાં આરબીઆઈ પાસેથી payment નલાઇન ચુકવણી એગ્રિગેટર લાઇસન્સ સુરક્ષિત કરે છે, તેને ડિજિટલ વ્યવહારોની પ્રક્રિયા કરવા માટે સક્ષમ કરે છે. જિઓ પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડ (જેપીબીએલ): સ્ટેટ બેંક India ફ ઇન્ડિયા (એસબીઆઈ) સાથે સંયુક્ત સાહસ, વધતા ગ્રાહક આધાર સાથે બચત ખાતા અને ડિજિટલ ચુકવણી જેવી બેંકિંગ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. ડિજિટલ-પ્રથમ અભિગમ
જેએફએસએલ ટેકનોલોજી અને રિલાયન્સ ગ્રુપના વિસ્તૃત ડિજિટલ ઇકોસિસ્ટમનો લાભ આપે છે, ખાસ કરીને માયજિયો જેવા પ્લેટફોર્મ સાથે એકીકરણ દ્વારા. તેની જિઓફાઇનાન્સ એપ્લિકેશનનો હેતુ લોન, વીમા અને ચુકવણી સેવાઓ માટે સીમલેસ provide ક્સેસ પ્રદાન કરવાનો છે. કંપનીએ ક્યૂ 3 એફવાય 25 માં તેના ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ પર સરેરાશ 7.4 મિલિયન માસિક સક્રિય વપરાશકર્તાઓ (એમએયુ) નોંધાવ્યો હતો, જે ડિજિટલ આઉટરીચ પર તેના ભારને પ્રતિબિંબિત કરે છે. વ્યૂહાત્મક ભાગીદારી
જેએફએસએલએ સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન અને એસેટ મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પ્રદાન કરવા માટે જિઓ બ્લેકરોક એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રાઈવેટ લિમિટેડની રચના કરીને બ્લેકરોક સાથે સંયુક્ત સાહસમાં પ્રવેશ કર્યો છે. 2025 ની શરૂઆતમાં અંતિમ મંજૂરી માટેની અરજી બાકી છે. વધુમાં, માયજિયો સાથેની માર્કેટિંગ ભાગીદારી તેની પહોંચ લાખો JIO વપરાશકર્તાઓ સુધી વધારી દે છે. મહેસૂલ પ્રવાહ
કંપની ધિરાણથી વ્યાજની આવક, ચુકવણી સેવાઓમાંથી ફી અને વીમા બ્રોકિંગમાંથી કમિશન દ્વારા આવક ઉત્પન્ન કરે છે. તે રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝમાં 6% હિસ્સો ધરાવે છે, જે સ્થિર રોકાણ આવકનો પ્રવાહ પૂરો પાડે છે. ફ્યુચર્સ, વિકલ્પો અને સિક્યોરિટીઝમાં વેપાર તેની કામગીરીનો નાનો ભાગ બનાવે છે. માપનીયતા અને વૃદ્ધિનું ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું
જેએફએસએલ એક સ્કેલિંગ-અપ તબક્કામાં છે, તેની સંપત્તિને મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) અને ગ્રાહક આધાર હેઠળ વિસ્તૃત કરે છે. તેનું પેમેન્ટ્સ બેંક નેટવર્ક હવે 7,300 બિઝનેસ સંવાદદાતા આઉટલેટ્સમાં ફેલાય છે, અને તેણે ગ્રામીણ અને અર્ધ-શહેરી બજારોને લક્ષ્યાંકિત કરીને, જિઓબહરાતમાં ચુકવણી ઉકેલો એકીકૃત કર્યા છે.

કામગીરી પહોંચ

ક્યૂ 3 નાણાકીય વર્ષ 25 મુજબ, જેએફએસએલ નવ offices ફિસોવાળા સાત શહેરોમાં કાર્યરત છે, તેની વિવિધ ings ફરિંગ્સને ટેકો આપવા માટે એક મજબૂત ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર બનાવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. વ્યાપાર મોડેલ ખર્ચની કાર્યક્ષમતા અને સ્કેલેબિલીટી પર ભાર મૂકે છે, રિલાયન્સના હાલના ગ્રાહક આધાર અને તકનીકી ક્ષમતાઓનો લાભ આપે છે.

Q3 FY25 કમાણી: નાણાકીય કામગીરીની ઝાંખી

જેએફએસએલએ 17 ડિસેમ્બર, 2024 ના રોજ પૂરા થયેલા ક્વાર્ટરને આવરી લેતા, 17 જાન્યુઆરી, 2025 ના રોજ તેના ક્યૂ 3 નાણાકીય વર્ષ 25 નાણાકીય પરિણામો જાહેર કર્યા. વધતા ખર્ચની વચ્ચે નફાકારકતા જાળવવામાં પડકારો દ્વારા આ કમાણી operational પરેશનલ વૃદ્ધિના સમયગાળાને પ્રતિબિંબિત કરે છે.

ચાવીરૂપ આર્થિક હાઇલાઇટ્સ

ચોખ્ખો નફો: કન્સોલિડેટેડ ચોખ્ખો નફો 293.8 કરોડ રૂપિયામાં ફ્લેટ રહ્યો, જે ક્યૂ 3 એફવાય 24 માં રૂ. 293.8 કરોડથી યથાવત છે. જો કે, તે ક્યૂ 2 એફવાય 25 માં 689 કરોડ રૂપિયાથી ક્વાર્ટર-ઓન-ક્વાર્ટર (ક્યુક્યુ) નોંધપાત્ર 57.2% ઘટાડાને ચિહ્નિત કરે છે, જે કમાણીમાં અસ્થિરતા દર્શાવે છે. આવક: ક્યુ 3 એફવાય 24 માં કુલ આવક વાર્ષિક ધોરણે (YOY) વધીને 448.89 કરોડ રૂપિયાથી 448.89 કરોડ થઈ છે. ક્રમિક રીતે, મુખ્યત્વે વ્યાજની આવકના ઘટાડાને કારણે, ક્યુ 2 એફવાય 25 માં 693.85 કરોડ રૂપિયાથી 35.3% ઘટીને .3 35..3% ઘટીને. વ્યાજની આવક: વ્યાજની આવક 21.93% YOY ને 210.07 કરોડ રૂપિયાથી 210.07 કરોડ થઈ છે, જે Q3 નાણાકીય વર્ષ 24 માં રૂ. ખર્ચ: કુલ ખર્ચ 32.13% YOY વધીને રૂ. 130.75 કરોડ રૂ. 98.97 કરોડથી થયો છે, જે કર્મચારી લાભ ખર્ચમાં 58.07% વધીને રૂ. 53.54 કરોડ કરે છે. ક્રમિક રીતે, ક્યુ 2 નાણાકીય વર્ષ 25 માં રૂ. 146.07 કરોડથી ખર્ચમાં 16.8% ઘટાડો થયો છે. પૂર્વ-જોગવાઈ operating પરેટિંગ નફો: જોગવાઈઓ પહેલાં operating પરેટિંગ નફો 43.4343% યો વધીને 316 કરોડ રૂપિયાથી 316 કરોડ થયો છે, જેમાં ઓપરેશનલ સ્થિતિસ્થાપકતા દર્શાવવામાં આવી છે. મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ (એયુએમ): એયુએમ ક્યૂ 2 નાણાકીય વર્ષ 25 માં 1,206 કરોડ રૂપિયાથી 4,199 કરોડ રૂપિયા સુધી પહોંચી, 248% ક્યુક્યુએક વધારો, ધિરાણ અને રોકાણોમાં આક્રમક વિસ્તરણનો સંકેત આપ્યો. પેમેન્ટ્સ બેંક ગ્રોથ: પેમેન્ટ્સ બેંકની સીએએસએ (કરંટ એકાઉન્ટ અને સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ) ગ્રાહક આધાર 25% ક્યુક્યુએ વધીને 1.89 મિલિયન થઈ ગયો, જે ડિજિટલ બેંકિંગમાં મજબૂત ટ્રેક્શનને પ્રકાશિત કરે છે.

પ્રમોટર વિગતો

જેએફએસએલનું પ્રમોટર જૂથ રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ સાથે નજીકથી બંધાયેલ છે, જે ડિમર્જર પહેલાં તેની પિતૃ એન્ટિટી છે. નવીનતમ ઉપલબ્ધ ડેટા મુજબ:

પ્રમોટર્સ: રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ અને તેના આનુષંગિકોના નેતૃત્વ હેઠળના પ્રમોટર જૂથ, જેએફએસએલમાં નોંધપાત્ર હિસ્સો ધરાવે છે. વિશિષ્ટ વ્યક્તિગત પ્રમોટર નામો (દા.ત., મુકેશ અંબાણી) સામાન્ય રીતે શેરહોલ્ડિંગના ભંગાણમાં જાહેર કરવામાં આવતાં નથી, કારણ કે કોર્પોરેટ એન્ટિટીઝ દ્વારા હિસ્સો રાખવામાં આવે છે. નેતૃત્વ: કંપનીની અધ્યક્ષતા, કે.વી. કામથ, પી te બેન્કર છે, જેમાં હિટેશ કુમાર શેઠિયા મેનેજિંગ ડિરેક્ટર તરીકે સેવા આપે છે. પ્રમોટર્સ ન હોવા છતાં, તેઓ જેએફએસએલની વ્યૂહરચના સ્ટીઅરિંગમાં મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે.

કોર્પોરેટ એન્ટિટી સ્તરથી આગળની ચોક્કસ પ્રમોટર વિગતો ક્યૂ 3 એફવાય 25 અહેવાલોમાં વ્યાપકપણે જાહેર કરવામાં આવતી નથી, પરંતુ નીચે આપેલા શેરહોલ્ડિંગ પેટર્નમાં પ્રમોટર હોલ્ડિંગ ટકાવારી વિગતવાર છે.

શેરધારિક પદ્ધતિ

ડિસેમ્બર 2024 (નવીનતમ ઉપલબ્ધ ક્વાર્ટર) સુધીમાં, જેએફએસએલની શેરહોલ્ડિંગ પેટર્ન પ્રમોટર, સંસ્થાકીય અને છૂટક માલિકીનું મિશ્રણ પ્રતિબિંબિત કરે છે:

પ્રમોટર હોલ્ડિંગ: 47.12%, પહેલાના ક્વાર્ટર્સથી યથાવત, પ્રમોટર આત્મવિશ્વાસમાં સ્થિરતા દર્શાવે છે. વિદેશી સંસ્થાકીય રોકાણકારો (એફઆઇઆઇ): 15.62%, વૈશ્વિક રોકાણકારો પાસેથી મધ્યમ વ્યાજ દર્શાવે છે. ઘરેલું સંસ્થાકીય રોકાણકારો (ડીઆઈઆઈ): 12.56%, જેમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (કેટલાક સ્રોતો દીઠ માર્ચ 2025 સુધીમાં 5.13%) નો સમાવેશ થાય છે, જે સ્થાનિક સંસ્થાકીય ભાગીદારીને પ્રતિબિંબિત કરે છે. છૂટક રોકાણકારો: 24.7%, એક મોટો ભાગ, જે ડિમર્જરને પગલે વ્યાપક જાહેર માલિકી સૂચવે છે.

પ્રમોટર પ્રતિજ્ .ા 0%રહે છે, જે પ્રમોટર જૂથ દ્વારા કોઈ લિવરેજ હોડ સૂચવે છે. શેરહોલ્ડિંગ પેટર્ન, રિટેલ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ સાથેના તેના જોડાણનો વારસો, મજબૂત રિટેલ રોકાણકારોનો આધાર જાળવી રાખતી વખતે જેએફએસએલની સંસ્થાકીય ટેકો પ્રકાશિત કરે છે.

અસ્વીકરણ: જિઓ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસના બિઝનેસ મોડેલ, ક્યૂ 3 એફવાય 25 કમાણી, પ્રમોટર વિગતો અને શેરહોલ્ડિંગ પેટર્ન પરનો આ લેખ એપ્રિલ 5, 2025 સુધીમાં જાહેરમાં ઉપલબ્ધ માહિતી પર આધારિત છે. તે ફક્ત માહિતીના હેતુઓ માટે છે, નાણાકીય અથવા રોકાણની સલાહ નહીં. અમારા શ્રેષ્ઠ જ્ knowledge ાન માટે સચોટ હોવા છતાં, ડેટા સંપૂર્ણ અથવા વર્તમાન ન હોઈ શકે, અને નિર્ણયો લેતા પહેલા વાચકોએ સત્તાવાર સ્રોતો સાથે વિગતો ચકાસી લેવી જોઈએ. આ માહિતીનો ઉપયોગ કરવાથી કોઈ નુકસાન અથવા પરિણામો માટે લેખક જવાબદાર નથી.

અમન શુક્લા સામૂહિક સંદેશાવ્યવહારમાં અનુસ્નાતક છે. એક મીડિયા ઉત્સાહી જેની પાસે સંદેશાવ્યવહાર, સામગ્રી લેખન અને ક copy પિ લેખન પર મજબૂત પકડ છે. અમન હાલમાં બિઝનેસઅપ્ટર્ન ડોટ કોમ પર પત્રકાર તરીકે કાર્યરત છે