જો તમે ભારતમાં ક્રિપ્ટોકરન્સીનું રોકાણ કરી રહ્યા છો, તો તમારા કેવાયસીને વહેલી તકે અપડેટ કરવાનો યોગ્ય સમય છે. ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ-ઇન્ડિયા (એફઆઇયુ-આઇએનડી) એ 30 જૂન, 2025 ના રોજ અથવા તે પહેલાં તેમની કેવાયસી પ્રક્રિયાને વધારવા અને નવીકરણ માટે તમામ ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોનો આદેશ આપ્યો છે. આ નિર્ણય મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (પીએમએલએ) ની નિવારણ હેઠળ છે.
એફઆઈયુ કેમ કેવાયસી અપડેટ્સને દબાણ કરી રહ્યું છે?
એફઆઇયુ-આઇએનડીએ ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોને બધા વપરાશકર્તા ખાતાઓને ફરીથી ચકાસવા માટે સૂચના આપી છે જેમની કેવાયસી વિગતો 18 મહિનાથી વધુ જૂની છે. ઉપરાંત, તેઓએ એકાઉન્ટ્સ પરનો ડેટા એકત્રિત કરવો પડશે જે ઉચ્ચ જોખમ હોઈ શકે છે. ભારતે તાજેતરના મહિનાઓમાં ક્રિપ્ટોકરન્સી દત્તક લેવામાં વધારો કર્યો છે, અને નિયમનકારી પાલન હવે પહેલા કરતા વધારે મહત્વનું છે.
એફઆઇયુએ તેને સત્તાવાર બનાવ્યું છે: કોઈપણ ક્રિપ્ટો પાલન ધોરણ ઉલ્લંઘન સ્વીકારવામાં આવશે નહીં. બીનન્સ અને બાયબિટ જેવા ભારતના અગ્રણી ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોએ પહેલાથી જ વપરાશકર્તાઓને સૂચનાઓ મોકલવાનું શરૂ કરી દીધું છે, તેમને કેવાયસી માહિતીને અપડેટ કરવા અને પાન કાર્ડની વિગતો પ્રદાન કરવા વિનંતી કરી છે.
એફઆઈયુ-ઇન્ડ એટલે શું?
ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ-ઈન્ડિયા એ મંત્રાલય-કક્ષાની સંસ્થા છે જે નાણાકીય ગુનાઓની તપાસ કરે છે, શંકાસ્પદ વ્યવહારોને ટ્રેક કરે છે અને નાણાંની લોન્ડરિંગ અને આતંક ભંડોળનો સામનો કરવા માટે વિદેશી સમકક્ષો સાથે સહયોગ કરે છે. એફઆઇયુ-ઇન્ડની રચના 2004 માં થઈ હતી અને તે ભારતની નાણાકીય પ્રણાલીને સુરક્ષિત બનાવવામાં મુખ્ય ખેલાડી છે.
ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જો પર કડક શા માટે?
થોડા વ્યવહારો ટીડીએસ (સ્રોત પર કાપવામાં આવેલા કર) ના ધોરણોના ભંગમાં હોવાનું જાણવા મળ્યું. ભારતના પીએમએલએ માર્ગદર્શિકા અનુસાર, ક્રિપ્ટો ટ્રાન્ઝેક્શન પર 10,000 ડોલરથી વધુની 1% ટીડીએસ અટકાવવી પડશે. તદુપરાંત, ખોટી કેવાયસી પ્રક્રિયાઓ મળી. એફઆઇયુ-ઇન્ડની ચાલ પીએમએલએ ધોરણોનું કડક પાલન લાગુ કરવા માટે બનાવાયેલ છે.
આ પણ વાંચો: ટ્રેઝરફન.એક્સીઝ કેમ ટ્રેઝર એનએફટીના રિબ્રાંડિંગ પછી ટ્રેન્ડ કરી રહ્યું છે
બાયબિટ અને બિનાન્સ પગલાં લે છે
એફઆઇયુની દિશામાં, બીનન્સ અને બાયબિટ વપરાશકર્તાઓને કેવાયસીની માહિતી ભરવા માટે સૂચિત કરવાનું શરૂ કરી દીધું છે. બાયબિટ, જેણે ભારતમાં કાયદેસર રીતે કાર્યરત થવાની દંડ તરીકે 2023 માં .2 9.27 લાખ ચૂકવ્યા હતા, તે હવે પીએમએલએ નિયમોના કાર્યકાળમાં સંપૂર્ણ રીતે છે. રસપ્રદ વાત એ છે કે, માર્ચ 2023 માં, નાણાં મંત્રાલયે ભારતમાં વ્યવહાર કરનારા તમામ ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોને એફઆઇયુ-આઈએનડી સાથે નોંધણી કરાવવા નિર્દેશ આપ્યો હતો.